月々2万円を20年間貯金した場合と積立投信した場合の差は?

2017年4月

2017年5月 更新

 

 

老後資金を貯めるためにセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドで毎月2万円を積立投信しています。

 

A.20年間こつこつ銀行で貯金して年利0.001%の場合

B.20年間こつこつ積立投信して利回り2%の場合

を試算してみました。

 

A.の場合

5年目  120万円 

10年目 240万円

15年目 360万円

20年目 480万円+20年間の合計利息500円程度

 

B.の場合

5年目  約124万円

10年目 約262万円

15年目 約415万円

20年目 約583万円

 

A.の場合とB.の場合の差は約100万円です。

 

積立投信で利回り2%で運用できるかどうかは結果がでないとわからないですが銀行貯金だけでは資産を増やせないことはわかっています。

 

資産が増えていくのを楽しみに月々2万円の積立投信を20年間を目標に続けていきます。

 

 ちなみに現在(2017年5月)の積立投信は

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6ヶ月目でプラス5,579円です。

 

評価損益がプラスになっているときは単純に嬉しくなります。そしてマイナスになっているときでも次は安く買い付けできるなぁっと嬉しくなります。

 

積立投信はどちらの場合でも気分が上がるので気持ちを楽にして持てる資産だと思います。